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【財訊快報李娟萍報導】兆豐金( 2886 )旗下兆豐銀美國紐約分行，因防制洗錢法令遵循缺失，遭美國紐約州金融監理機關（New York State Department of Financial Services）重罰高達新台幣57億元罰鍰，引起府院高度重視，此案可能引後續效應不容輕忽，嚴重程度可能衝擊我銀行海外交易。

行政院院長林全昨（21）日指示，請金管會召集中央銀行、財政部及法務部組成專案小組進行調查，儘速釐清整個裁罰案件的事實，並追究兆豐銀行相關人員的可能責任。

自2008年全球金融危機後，揭開全球金融監理改革序幕，全球金融監理機關皆訂定更嚴格法令規範並加重相關罰則。

近期全球主管機關對國際主要金融機構罰款金額屢創新高，包括美國銀行因不當銷售房貸裁罰161.7億美元、摩根大通銀行也因不當銷售房貸裁罰130億美元，法國巴黎銀行因違反對特定國家的制裁規定，而被處罰高達90億美元。

金管會指出，將依行政院指示，成立「兆豐銀行遭美裁罰案跨部會因應專案小組」，並儘速於本週召開會議。

根據美國紐約州金融服務署（NYDFS）8月19日發布的新聞稿及與兆豐銀簽署的合意處罰令(Consent Order)，兆豐銀紐約分行法令遵循主管及防制洗錢人員對當地法規缺乏瞭解，且有職務衝突情形。

兆豐銀紐約分行未能定期全面檢視偵測可疑交易監控篩選標準，防制洗錢程序未能對持續監控可疑交易提供有效指引，且該分行105年3月24日對於NYDFS檢查意見的輕忽回應，令人憂心。該合意處罰令並未指出兆豐銀行紐約分行是否有涉及洗錢個案。金管會將積極與NYDFS聯繫，並已要求兆豐銀行儘速提出說明，及檢討相關人員可能責任。

金管會除已要求兆豐銀行儘速完成改善外，另要求各銀行總行派駐海外分支機構負責人及法令遵循主管應具備適足經驗及訓練，確實熟悉本國及當地國金融法令，總行並應加強檢視海外分支機構洗錢風險控管。